Annexe fiche d’activité E32 BTS Assurance

Accueil » Cours BTS Assurance » Dossier professionnel » Annexe fiche d’activité E32 BTS Assurance

ANNEXE VI – Fiche d’activité E32

La fiche d’activité E32 est un document crucial pour les étudiants en BTS Assurance, qui leur permet de suivre et d’évaluer leurs compétences professionnelles acquises lors de leur formation en entreprise. Cette fiche consiste à décrire une ou plusieurs situations professionnelles vécues par l’étudiant. Elles doivent être en lien avec les missions confiées par l’entreprise, et est remplie par l’étudiant avec l’aide de son tuteur. Elle contient plusieurs rubriques pour décrire en détail la situation, tels que le contexte, les enjeux, les objectifs, les actions entreprises, les résultats obtenus et les points forts et faibles de l’étudiant. Grâce à la fiche d’activité E32, l’étudiant prend conscience de ses compétences et de ses réalisations professionnelles, tandis que l’entreprise peut suivre la progression de l’étudiant et évaluer ses compétences acquises. Ce document est donc un outil pédagogique essentiel pour les étudiants en BTS Assurance, qui leur permet de mettre en pratique les enseignements théoriques et de développer leurs compétences professionnelles grâce à des missions pertinentes et adaptées à leur niveau.

Sommaire

E32 – Développement commercial et conduite d’entretien

Fiche d’activité n° 1

NOM : DUPONT	Activité réelle ☐ Activité simulée x
Prénom : Sophia	Concerne : un particulier x un professionnel⬜

Titre/nature de l’activité : Proposition de commercial : Devis automobile à Solly Azar Assurance

Type de contrat :

Assurance de personnes :
Complémentaire santé ⬜ Prévoyance ⬜ GAV ⬜ Ass Vie, produit épargne ⬜ Autre ⬜(précisez) : Assurance de Dommages:
Automobile x MRH ⬜ MRPro ⬜ Autre⬜(précisez):

Fiche contexte simplifiée*

Nom de l’entreprise (et éventuellement compagnie mandante) : SOLLY AZAR ASSURANCES
Contexte commercial de l’activité :
Historique : SOLLY AZAR courtier grossiste, bientôt 50ans, réseau de 8000 courtiers ;
Présentation du portefeuille clients : Distribution d’assurance à des clients particuliers et professionnels ;
Des activités de l’entreprise : Dommages du particulier (automobile, MRH, santé et prévoyance de l’activité, Risque professionnel).
Description du plan de prospection ou d’animation commerciale : client particulier, remise multi contrat, multi détention, réseaux de 8000 courtiers
Cible => Particulier
Actions commerciales => un mois offert pour toute nouvel inscription ;
Réductions commerciales offertes en cas de souscription (nature, montant, période…) il a une remise de multi contrat, le montant 7% la période jusqu’à la fin du contrat

* La fiche contexte intégrale annexée à la circulaire peut également être utilisée à la place ou en complément de cette fiche contexte simplifiée

Fiche client ou prospect **

Identification :

Nom : DUPONT Prénom : Gérard

Sexe : Homme

Age : 27ans

Adresse : 10 rue de la liberté

Code Postal : 75017

Ville : Paris

Téléphone : 06.00.00.00.00

Adresse mail : gérard.dupont@gmail.com

Situation familiale : Monsieur Gérard DUPONT est célibataire et il n’a pas d’enfant
Situation professionnelle : Monsieur Gérard DUPONT est salarié dans un magasin de sport à JD SPORT depuis 3ans, et il est prospect dans notre agence.

Si client :
Statut et ancienneté :
Contrats détenus en portefeuille (type, garantie, date de souscription, cotisation annuelle…) :

Autres informations : le salaire de Mr Gérard DUPONT est de 2 000€ par mois, 30% de taux marginal et il est propriétaire de sa résidence principal

Description de l’activité

Origine du contact : Mr Gérard DUPONT a eu connaissances des offres commerciales un mois offert, pour souscrire sa nouvelle voiture et il nous a donc solliciter.
Forme de communication : Face à face à l’agence SOLLY AZAR ASSURANCES
Acteurs impliqués dans la situation :
Étudiant : DUPONT Sophia
Professionnel : Mr Gérard DUMEMENOM
Client/Prospect : Mr Gérard DUPONT
Objectifs de l’entretien : Faire une étude de son besoin concernant son assurance auto, faire une étude plus globale de ses besoins, de lui faire une proposition en auto et éventuellement coupler à une autre solution.

Déroulement :

1^ère étape L’accueil du client :

Accueil du client + présentation de l’agence et du déroulé de l’entretien.

2^ème étape La découverte du prospect :

Je lui pose les questions nécessaires au client afin de découvrir sa situation ainsi ses motivations.

3^ème étape La découverte du besoin du prospect (assurance / épargne) :

Faire une étude rapide de ces contrats actuelles (ou il était assuré) et de ses autres besoins en fonction de sa situation.

4^ème étape La proposition commercial au prospect avec l’argumentation :

J’ai posé les questions nécessaires afin de lui proposer un devis auto correspondant à ses besoins en mettant en avant les avantages et les bénéfices des garanties et des options proposés « la méthode CAB ». Les informations demandées sont la carte grise, sa pièce d’identité, son permis de conduire, son bonus-malus ainsi que sa notice d’information.
Je lui ai remis son devis :
• Les garanties RC, Franchise néant, corporelle illimité, Dommage matériel (le plafond est de 100 000 000€) ;
• Défense pénale suite à un accident ; seuil d’intervention de 500€, maximum 2 500€ par sinistre ;
• Assistance kilomètre, sans franchise ;
• Le bris de glace avec une franchise de 150€ ;
• Incendie explosion avec une franchise de 220€ ;
• Autres garanties vol ou tentative franchise 220€ ;
• Catastrophes naturelles 380€ de franchise ;
• Catastrophes technologies pas de franchise ;
• Attentat et terrorisme pas de franchise ;
• Dommage tout accident 220€ de franchise

Les avantages produits lors de la phase conseil : le véhicule est neuf de haut de gamme, proposition d’un contrat tous risques :
• Couverture vol ou tentative de vol ;
• Bris de glace ;
• Assistance de 0km ;
• Couverture en cas d’accident non responsable ;
Couverture complète catastrophe naturelle, catastrophe techniques, acte terrorisme

5^ème étape Traitement des objections :

J’ai répondu aux questions du client et j’ai levé les doutes concernant le contrat proposé

6^ème étape La validation (signature) du contrat :

Mr DUPONT a signé le contrat sur ma tablette (signature électronique). Mr DUPONT est satisfait car le tarif est de 120€ par mois.

7^ème étape Clôture de l’entretien :

Je lui ai proposé un autre rendez-vous

Informations à conserver dans la base de données, le fichier client, informations à exploiter
: Tous les états civils du client + plus donné conducteur

Planification des actions de suivi après l’entretien
Envoi copie du contrat par mail + l’attestation d’assurance (de notre agence auto) + proposition d’un autre rdv pour son habitation

Auto-évaluation

Atteinte des objectifs, analyse critique de la communication, de la conduite de l’entretien et de la (des) proposition(s), actions
correctrices)

Complétez vos révisions

Ce ebook de révision réuni les fiches de révision des matières du BTS Assurance. Complété par des quiz, une page calcul ainsi qu’un glossaire, il sera votre allié durant vos révisions.