🎯 Conseiller / Conseillère patrimonial en alternance

📘 Définition officielle

Conseille une clientèle de particuliers ou d'entreprises sur la gestion et la valorisation de leur patrimoine (assurance-vie, épargne, retraite, immobilier, défiscalisation). Bâtit des stratégies patrimoniales adaptées à la situation fiscale et aux objectifs du client.

🧠 Compétences clés

• Fiscalité des particuliers
• Produits d'épargne et placement
• Assurance-vie
• Droit successoral
• Ingénierie patrimoniale
• Bilan patrimonial
• Vente conseil haut de gamme

🎓 Accès au métier

BTS Banque/Assurance + licence pro ou master Gestion de Patrimoine. Certifications AMF et IAS obligatoires.