Annexe Aktivitätsblatt E42 BTS Versicherung

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ANLAGE VI – Tätigkeitsblatt E42

Das Tätigkeitsblatt E42 ist ein wichtiges Dokument für Studenten im BTS Assurance, das es ermöglicht, die erworbenen beruflichen Kompetenzen im Rahmen der im Unternehmen durchgeführten Ausbildung zu verfolgen und zu bewerten.

Es wird in der Regel vom Studenten ausgefüllt, unter Aufsicht seines Betreuers im Unternehmen. Es ist notwendig, eine oder mehrere berufliche Aktivitäten zu beschreiben, die der Student durchgeführt hat, im Zusammenhang mit den vom Unternehmen übertragenen Aufgaben.

Dieses Blatt enthält mehrere Rubriken, die es erlauben, die durchgeführte Aktivität detailliert zu beschreiben. Es muss insbesondere die Art der Tätigkeit, den Kontext in dem sie ausgeführt wurde, die eingesetzten Mittel zur Durchführung, die erzielten Ergebnisse, die gekommenen Schwierigkeiten und die Lösungen angeben.

Es ermöglicht dem Studenten, sich seiner Kompetenzen und seiner beruflichen Leistungen bewusst zu werden. Es ist auch für das Unternehmen nützlich, um den Fortschritt des Studenten zu verfolgen und die erworbenen Fähigkeiten zu bewerten.

 

E42 – SCHADENMANAGEMENT

Tätigkeitsblatt Nr. 1
Name : DUPONT Reale Aktivität ☐ Simulierte Aktivität x
Vorname : Sophia IMPLEMENTIERTER VERTRAG:  Personenversicherungen
ARTE DES SCHADENS: Ein Todesfall
Aktivität in Bezug auf:  Ein Todesfall
□ Sach- und Haftpflichtversicherungen         ⌧ Personenversicherungen     □ Andere Verträge, bitte angeben
Name des Unternehmens (und gegebenenfalls beauftragende Gesellschaft):  ASSURANCES GIA LECOURBES

Kontext der Aktivität:  die Ehefrau von Herrn PIERROT MANINA hat uns per Brief den Sterbefallakt im Namen ihres Mannes übermittelt
Student : Berufliche(r) :
 Verwalterin Frau Luce
Kunde / Versicherter :
Herr PIERROT MANINA

Beschreibung der Aktivität :


Kundenakte


Kunde : Herr PIERROT Géralde
Alter : 61 Jahre
Geschlecht : Männlich
Familienstand : Verheiratet
Berufliche Situation : Rentner
Festnetztelefon : 03 33 44 22 11                           Mobiltelefon : 07 66 77 88 99
E-Mail : geraldineepierrot@gmail.fr (E-Mail seiner Tochter, da er unter Vormundschaft steht)
Kontakt : Per Post
Führerschein : Führerschein Klasse B
Status und Dauer der Kundenbeziehung : Mitglied seit 2014
Vertrag im Schadensfall im Spiel : Lebensversicherung
Abgesicherte Tarifvariante : Multisupport-Police
Lebensversicherung, mit Investitionsmöglichkeiten in einen Eurofonds oder Anlageeinheiten
Vertrag von Herrn Pierrot : 100 % in den Eurofonds, abgeschlossen am 17/02/2014
Wert bei seinem Tod: 32.745,32 €
Weitere Verträge im Portfolio: Die Ehefrau dieses Kunden besitzt eine laufende Lebensversicherungspolice

Zahlstatus der Prämien / Beiträge zum Datum: Laufender Vertrag

Besondere Bedingungen


Fälligkeit Hauptzahlung : 01/02

Deckungen : LEBENSVERSICHERUNGSVERTRAG EINZELVERSICHERUNGSTYP MULTISUPPORT Nr. 2222. Der Power-Avenir-Vertrag bietet: • Im Falle des Überlebens des Versicherungsnehmers am Ende des Vertrags: Zahlung eines Kapitals und/oder einer lebenslangen Rente • Im Falle des Todes des Versicherungsnehmers: Zahlung eines Kapitals an die(n) bezeichnete(n) Begünstigten

Leistungsbegrenzungen :

Das zu zahlende Kapital ist im Voraus festgelegt (innerhalb der vom Versicherer vorgegebenen Grenzen).

Hauptausschlüsse : Eine Garantieausschlussklausel ist eine Klausel, durch die die Versicherung bestimmte Ereignisse oder Schadensarten vom Schutz ausschließt. … Ein Ausschluss gilt als „indirekt“, wenn er im Vertrag nicht ausdrücklich genannt wird, sondern sich aus einer positiven Definition der Garantie ergibt

Schadensmanagement


Umstände des Ereignisses, das den Anspruch begründet


– Am 1. Dezember 2019 hat die Ehefrau von Herrn Pierrot uns per Brief den Todesakt im Namen ihres Mannes übermittelt, damit wir die Akte bearbeiten können
– Suche des Vertrags in der Datenbank, um den Tod von Herrn PIERROT MANINA zu melden
– Versand eines Schreibens an die Ehefrau, um sie darüber zu informieren, dass sie infolge des Todes unseres Versicherungsnehmers als Begünstigte des Vertrags bestimmt wurde. In diesem Schreiben erkläre ich das Verfahren, um die ihm zustehende Summe zu erhalten. Ich habe sie auch darüber informiert, dass zwei Optionen zur Verfügung stehen:
Zahlung des Kapitals auf ihrBankkonto ;
Oder Zahlung des Kapitals auf ihren laufenden Lebensversicherungsvertrag.
Ihre Entscheidung wird im Begünstigtenfragebogen vermerkt, der ab dem 10. Dezember 2019 vom Begünstigten auszufüllen ist, mit Angabe seiner Steuer- und Vermögensinformationen sowie seiner Wahl der Auszahlung.


Deckungs- / Annahmebedingungen der Erklärung


Nach Artikel L113-2 des französischen Versicherungsrechts hat der Versicherungsnehmer 5 Werktage Zeit, um einen Schadensfall zu melden. Allerdings besagt der letzte Absatz im Versicherungsrecht, dass die Bestimmungen über Fristen nicht auf Lebensversicherungen angewendet werden.
„Die in den Nummern 1°, 3° und 4° dieses Artikels genannten Bestimmungen gelten nicht für Lebensversicherungen“


Aufgabe des Sachverständigen


Kein Gutachter wird beauftragt


Verwendeter Vertrag ggf.


Kein Vertrag wird verwendet


Abwicklung des Anspruchs


Schritte des Abwicklungsprozesses : 
• Empfang des Todesurteils ;
 • Analyse der Begünstigtenklausel ;
• Steuerliche Überprüfung ;
• Abwicklung.
Der Todesakt wurde per Brief empfangen. 
Herr schließt am 17.02.2014 einen RES Multisupport-Vertrag ab. Zum Zeitpunkt seines Todes belief sich sein Vertrag auf 32.745,32 €. Im Aufnahmeformular hat er die Klausel Typ 1 gewählt: „Ehegatte, falls keine, Kinder, falls keine, Erben.“ Wir wissen, dass seine Ehefrau noch lebt, daher wird sie laut gewählter Klausel die Gesamtrezipientin (100 % des Kapitals) des Vertrags sein.


Berechnung der Entschädigung


Bezüglich der steuerlichen Behandlung:
• Herr war noch nicht 70 Jahre alt. Daher ist der Vertrag nicht von Artikel 757B des CGI betroffen.
• Herres Vertrag fällt in den Anwendungsbereich von Artikel 990-I des CGI. Dementsprechend muss der Versicherer den steuerpflichtigen Betrag bestimmen, der nicht auf Wertsteigerungen, sondern auf die Gesamtsumme der gezahlten Todeskapitale berechnet wird, also 32.745,32 €. Allerdings wird sein Vertrag aus zwei Gründen nicht versteuert:
 • Der Wert seines Vertrags liegt unter dem Freibetrag von 152.500 €.
 • Da den Erben sein Ehepartner ist, sieht das TEPA-Gesetz vor, dass in diesem Fall die Lebensversicherung im Todesfall des Versicherungsnehmers nicht besteuert wird.
Die dem Ehepartner des Versicherungsnehmers und Begünstigten des Vertrags geschuldete Entschädigung beträgt den Vertragswert, also 32.745,32 €.

Informationen zur Speicherung in der Datenbank
Der Vertrag wird als abgeschlossen eingestuft, sobald die Überweisung erfolgt ist.
Auswirkung des Schadens auf die Prämie oder Beiträge oder auf die Kündigung

Selbsteinschätzung


Zielerreichung, kritische Analyse der Kommunikation, Führung des Gesprächs und der (der) Vorschläge, Korrekturmaßnahmen)
Kommunikation mit dem Versicherten
Erhalt der Schadensmeldung / des Antrags per E-Mail
Nach Erhalt des Todesurteils haben wir Kontakt mit dem Begünstigten aufgenommen, der die Ehefrau war. Wir haben ihr ein Schreiben mit unseren Kondolenzen geschickt und sie darüber informiert, dass ihr Ehemann sie als Begünstigte des Vertrags benannt hatte.
Erklärung des Abwicklungsprozesses, des Entschädigungsbetrags, der Fristen
Wir haben ihr den Abwicklungsprozess erklärt, gemäß Artikel l.132-8 CA, geändert durch das Gesetz vom 7. Dezember 2007 und die Verordnung vom 1. Dezember 2016. Wir haben sie darüber informiert, dass sie für den Erhalt der Überweisung ein Formular „besser kennenlernen“ ausfüllen muss, um umfassende und aktuelle persönliche, berufliche, Vermögens- und Wirtschaftsangaben zu machen. Sobald dieser Fragebogen ausgefüllt ist, werden wir sie mit dem fälligen Betrag, also 34.667,88 €, entschädigen.
Eventuelle geschäftliche Reaktion
Wenn wir eine gleiche Art von Zahlung bearbeiten, bieten wir dem Begünstigten an, das übertragene Kapital auf einen bereits bestehenden Vertrag zu überweisen oder einen neuen Vertrag zu eröffnen, wobei der fällige Betrag als erste Einzahlung verwendet wird, ohne Gebühren für die Einzahlung. Der Versicherungsnehmer-Begünstigte hat beschlossen, das Kapital auf seinen RES Multisupport-Vertrag zu überweisen.

Photo de Kevin Grillot
Verfasst & geprüft von

Kevin Grillot

BTS Assurance Absolvent Gründer aidebtsassurance.com Aktiv seit 2019

Absolvent des BTS Assurance, ich helfe Studenten seit 2019 bei der Prüfungsvorbereitung. Diese Website bündelt alle Kurse, Lernkarten und Tools.

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