附件 E32 保险本科实习档案

简化环境介绍表*

客户或潜在客户资料 **

活动描述

联系方式来源：Gérard DUPONT 先生获知有一个一个月免费优惠的商业活动，旨在为他的新车办理保险，因此向我们提出请求。
沟通形式：在 SOLLY AZAR 保险公司实体店面对面交流
参与人物：
学生：DUPONT Sophia
专业人士：Gérard DUMEMENOM 先生
客户/潜在客户：Gérard DUPONT 先生
面谈目标：评估他的汽车保险需求，进行更全面需求分析，向他提出汽车保险方案，并考虑结合其他保障方案。

流程：

第一步 接待客户：

迎接客户，介绍公司和面谈流程。

第二步 探索潜在客户：

向客户提出问题，了解其具体情况和动机。

第三步 需求发现（保险/储蓄）：

快速评估其当前合同（或已投保产品）和其他需求，结合其情况进行分析。

第四步 向潜在客户提出销售建议与论证：

通过提问，向其提供符合需求的汽车报价，并强调保障和选项的优势——即“CAB方法”。所需资料包括车辆行驶证、身份证、驾驶证、无赔款记录以及信息说明。
我已向他出示了报价单：
• 责任保险（RC）保障，免免赔，身体伤害无限制，财产损失（上限为1亿欧元）；
• 交通事故的刑事辩护，干预门槛为500欧元，最大赔付为2,500欧元／事故；
• 0公里援助，无免赔额；
• 玻璃破损险，免赔150欧元；
• 火灾爆炸险，免赔220欧元；
• 盗窃或尝试盗窃险，免赔220欧元；
• 自然灾害险，免赔380欧元；
• 科技灾害险，无免赔；
• 恐怖主义和恐袭险，无免赔；
• 事故造成的所有损害保险，免赔220欧元。

推荐的优秀产品方案：新高端车型，全面风险险方案：
• 防盗或盗窃尝试保障；
• 玻璃破碎保障；
• 0公里援助；
• 在非责任事故情况下的保障；
• 全面自然灾害、技术故障、恐怖袭击保障。

第五步 异议处理：

解答客户疑问，解除对合同的顾虑。

第六步 合同确认（签署）：

DUPONT 先生通过电子签名在我的设备上签署了合同。DUPONT 先生很满意，因为费用是每月120欧元。

第七步 结束面谈：

我向他提出了另一个会面安排。