Annexe fiche d’activité E32 BTS Assurance

簡易背景シート*

顧客または見込み客シート**

活動の詳細説明

接触のきっかけ：ジェラール・デュポン氏は、1か月無料のキャンペーンを知り、新しい車の保険に加入しようと連絡を取りました。
コミュニケーション形態：ソリー・アザール保険会社の事務所で対面
関わった関係者：
学生：DUPONT Sophia
専門家：Gérard DUMEMENOM氏
顧客／見込み客：ジェラール・デュポン
面談の目的：自動車保険のニーズを調査し、より広範なニーズを分析したうえで、自動車保険の提案および必要に応じて他の保険商品とのセット提案を行うこと。

進行過程：

最初のステップ： 顧客の迎え入れ：

顧客の歓迎と、事務所および面談の流れの説明。

二つ目のステップ：見込み客の発見：

顧客の状況や意欲を理解するために必要な質問を行います。

三つ目のステップ：ニーズの発見（保険／貯蓄）：

現在の契約（加入している保険）の概要と、他のニーズについて迅速に評価します。

四つ目のステップ：見込み客への商業提案と議論：

必要な質問を行い、顧客のニーズに合った自動車保険の見積もりを提案します。提案のポイントは、「CAB法」を用いて、保証とオプションの利点とメリットを強調します。必要情報は、車の登録証、身分証明書、運転免許証、無事故割引(bonus-malus)、および情報通知書です。
提示した見積もりは以下の通りです。
• 第3者責任保証（RC）、免責なし、無制限の身体障害、物的損害（上限は1億ユーロ）；
• 事故に対する法的防衛；介入基準は500ユーロ、最大2,500ユーロ／事故；
• キロメーターアシスタンス、免責なし；
• ガラス破損保険、免責150ユーロ；
• 火災・爆発、免責220ユーロ；
• 盗難または盗難未遂の保証、免責220ユーロ；
• 自然災害、免責380ユーロ；
• 技術的災害、免責なし；
• 攻撃とテロ、免責なし；
• 事故全般の損害、免責220ユーロ

提案の利点は、新車で高級車の車両に対し、包括的な任意保険を提供することです：
• 盗難または盗難未遂の保護；
• ガラス破損；
• 0キロメートルアシスタンス；
• 非過失事故のカバー；
• 完全な自然災害・技術的災害・テロ行為の補償

五つ目のステップ：異議の処理：

顧客の質問に答え、提案された契約に関する疑問を解消しました。

六つ目のステップ：契約の承認（署名）：

DUPONT氏は、電子署名機能を使って私のタブレットに契約に署名しました。DUPONT氏は、月額120ユーロの料金に満足しています。

七つ目のステップ：面談の締めくくり：

別の面談の予定を提案しました。