Avec 157 100 salariés début 2024 et plus de 20 000 recrutements sur l’année, l’assurance confirme son dynamisme et son attractivité sur le marché de l’emploi. Dans un contexte de transformation digitale et d’émergence de nouveaux risques, le secteur offre de multiples opportunités de carrière, à condition de développer les bonnes compétences. Décryptage.
Des compétences à développer face aux mutations du secteur
Si l’assurance recrute autant, c’est pour faire face aux profondes mutations qui traversent le secteur. Digitalisation accélérée, arrivée de nouveaux acteurs issus de la Fintech et de l’Insurtech, évolution des attentes clients, renforcement des réglementations, émergence de nouveaux risques (cyber, climat), etc. Autant de défis qui bousculent les métiers et les compétences.
Pour y répondre, les entreprises recherchent des profils capables de conjuguer expertise technique, maîtrise des outils digitaux, sens du client et agilité. Parmi les compétences les plus prisées :
- Analyse et exploitation des données (data science, big data)
- Développement informatique et web (langages de programmation, architecture cloud)
- Conception et pricing de produits d’assurance innovants
- Gestion de la relation client omnicanale
- Maîtrise des réglementations (Solvabilité 2, RGPD, DDA)
- Gestion des risques et conformité
- Conduite de projets agiles et collaboratifs
Des soft skills comme la curiosité, la créativité, l’esprit d’équipe ou encore la pédagogie sont également de plus en plus recherchés, pour s’adapter en continu.
Pour acquérir ces compétences, de nombreux cursus se sont développés ces dernières années, à l’image du BTS Assurance. Accessible post-bac, il forme en 2 ans des professionnels polyvalents. Des professionnels maîtrisant à la fois les fondamentaux de l’assurance (techniques d’assurance, communication client, gestion des contrats et des sinistres, notamment)et les outils digitaux. Une excellente porte d’entrée pour découvrir la formation et ses opportunités.
D’autres parcours permettent de se spécialiser par la suite en assurance de personnes, en assurances dommages aux biens et responsabilité ou encore en réassurance. Avec à la clé des métiers variés comme chargé de clientèle, gestionnaire de contrats, conseiller commercial, souscripteur, gestionnaire de sinistres, etc.
L’assurance, un secteur créateur d’emplois
Selon le baromètre 2024 de l’Observatoire des métiers de l’assurance, les effectifs des sociétés d’assurance ont progressé de 1,6 %. Cette croissance nette résulte d’un nombre record de recrutements (plus de 20 000), qui ont largement compensé les départs à la retraite liés au papy-boom.
L’assurance est ainsi l’un des rares secteurs à avoir créé de l’emploi ces dernières années, tiré par les besoins en compétences dans des domaines comme le digital, la data, le marketing ou encore la gestion de sinistres. Une dynamique positive qui devrait se poursuivre dans les années à venir, au vu des enjeux de transformation du secteur.
Pour accompagner cette croissance, l’assurance mise aussi sur l’alternance, avec 7100 contrats fin 2023, soit une hausse de 400 sur un an. Une voie d’excellence pour intégrer le secteur et s’y former aux métiers de demain.
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Parmi ces métiers d’avenir, celui de courtier en assurance offre de belles perspectives. Intermédiaire indépendant, le courtier conseille ses clients (particuliers ou entreprises) pour identifier leurs besoins en assurance avant tout. Une fois le besoin identifié, il les guide pour sélectionner les contrats les plus adaptés auprès des compagnies et négocier le meilleur rapport garanties/prix.
Un métier complet, qui exige à la fois :
- Une parfaite connaissance des produits d’assurance et de l’actualité réglementaire et fiscale ;
- Un grand sens du relationnel et de la négociation pour convaincre clients et assureurs ;
- Une rigueur dans le suivi administratif et la gestion des contrats dans la durée.
Accessible avec un diplôme bac+2 à bac+5 en assurance et quelques années d’expérience, il offre des possibilités d’évolution vers des postes d’encadrement d’équipes ou des fonctions d’expertise. La rémunération, attractive, combine un fixe et des commissions sur les contrats signés.
L’intelligence artificielle, nouveau défi des métiers de l’assurance
Autre tendance de fond qui bouleverse les métiers de l’assurance : l’essor de l’intelligence artificielle (IA). Comme le souligne un autre rapport récent de l’Observatoire, les applications d’IA générative comme ChatGPT ont accéléré la réflexion stratégique des assureurs sur le sujet ces derniers mois.
De nombreux cas d’usage émergent, de la personnalisation des offres à la détection de fraudes. Mais l’impact le plus visible reste l’automatisation de tâches administratives. Il y a donc un double impact sur les métiers :
- Certaines activités répétitives vont progressivement être confiées à des IA. Cela fera évoluer le périmètre des postes concernés. D’où l’importance d’anticiper ces évolutions via une gestion prévisionnelle des emplois et des compétences (GPEC).
- Pour exploiter le potentiel de l’IA, de nouvelles compétences vont être nécessaires. Les profils doivent développer une compréhension fine des systèmes d’IA, de leur fonctionnement, de leurs apports, mais aussi de leurs limites. Une “IA literacy” appelée à devenir incontournable.
Un beau défi pour un secteur qui n’a pas fini de se réinventer. Au final, avec son dynamisme en termes d’emploi, ses multiples opportunités d’évolution et sa capacité d’innovation, l’assurance a tout pour séduire les jeunes talents en quête de sens et d’impact dans leur vie professionnelle. Un secteur d’avenir, assurément !
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